L’argent est le nerf de la guerre. Comment les banquiers analysent votre bilan Même si votre entreprise dégage des résultats et progresse en chiffres, c’est le manque de trésorerie qui peut vous mettre en danger. Depuis le 1er janvier 2009, la Loi de Modernisation de l’Economiei impose que les délais de règlement entre les sociétés françaises ne peuvent pas dépasser 45 jours fin de mois ou 60 jours nets à compter de la date d’émission de la facture. Avantages : elle accélère les paiements clients (maxi 60 jours net date de facture) = BFR en baisse Danger : elle réduit le délai de paiement aux fournisseurs (maxi 60 jours net date de facture) = BFR en hausse Par conséquent, soyez très attentif à votre trésorerie et étudiez votre bilan. Les banques, fournisseurs et autres organismes font l’analyse qui suit, avant de s’engager avec vous.
TRESORERIE
La trésorerie , c’est la différence entre . les ressources financières dont on dispose (FR) . et celles dont on a besoin (BFR)
CAPITAUX . capital social . réserves . résultats
Fonds de roulement (FR) c’est à dire les ressources disponibles pour le roulement
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=
FR
BFR
STOCKS
CREANCES . clients . autres
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Trésorerie
Fonds de roulement (FR) c’est à dire les ressources disponibles pour le roulement
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STOCKS
CREANCES . clients . autres
IMMOBILISATIONS
TRESORERIE
EMPRUNTS LONG TERME
EMPRUNTS COURT TERME
DETTES . fournisseurs . fiscales et sociales
Comment améilorer votre trésorerie
Bilan
CAPITAUX . capital social . réserves . résultats
PASSIF = (ce que je dois aux autres et aux actionnaires)
ACTIF = (ce que j’ai et qu’on me doit)
EMPRUNTS COURT TERME
Besoin en fonds de roulement (BFR) c’est à dire le besoin de puiser dans le fonds de roulement
DETTES . fournisseurs . fiscales et sociales
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Besoin en fonds de roulement (BFR) c’est à dire le besoin de puiser dans le fonds de roulement
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